【培訓對象】 
理財顧問、財富顧問 

【培訓收益】 
業(yè)績：促進金融機構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升 體系：系統(tǒng)學習資產(chǎn)配置服務(wù)流程與操作標準 專業(yè)：結(jié)合金融市場前沿與熱點分析、洞悉資產(chǎn)趨勢 

 課程背景：

全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國富裕家庭財富增長與風險疊加并存。財富管理顧問如何在這一時期中服務(wù)客戶？如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實踐應(yīng)用，洞悉金融市場各類資產(chǎn)在家庭財富管理中的價值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。

 課程風格：

源至實戰(zhàn)：萃取至頂級財富管理團隊經(jīng)典實務(wù)案例、重實戰(zhàn)、實用、實效

原創(chuàng)模型：基于資產(chǎn)配置藝術(shù)應(yīng)用獨創(chuàng)基于各類分析場景的分析模型

沙盤模擬：宏觀分析游戲化、沙盤化、讓枯燥的趨勢與數(shù)據(jù)分析易懂、秒懂

 課程方式：案例分析 沙盤模擬 實戰(zhàn)演練

課程大綱

第一講：趨勢分析與資產(chǎn)配置的價值

一、問題——富裕家庭資產(chǎn)配置問題一覽

案例：L先生家庭資產(chǎn)配置縮水

案例：H先生家庭財富管理誤區(qū)

案例：Z女士家庭資產(chǎn)分割慘劇

二、原因——資產(chǎn)配置的誤區(qū)與局限

1. 家庭資產(chǎn)配置常見誤區(qū)

2. 家庭資產(chǎn)配置的局限性

3. 家庭風險管理常見問題

三、解決——策略提升專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)能力

1. 客戶：財富管理的投資者教育

2. 自我：專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)能力

3. 機構(gòu)：完善體制、產(chǎn)品、服務(wù)

四、測試——資產(chǎn)配置專業(yè)能力測試

游戲：資產(chǎn)配置游戲模擬

討論：是什么導(dǎo)致了資產(chǎn)配置的不同？

點評：資產(chǎn)配置的影響因素

五、原理——資產(chǎn)配置核心原理

1. 資產(chǎn)配置現(xiàn)代投資理論

2. 降低波動性、提高風險回報比

案例：簡單投資組織資產(chǎn)表現(xiàn)

第二講：資產(chǎn)配置沙盤模擬

一、資產(chǎn)配置沙盤說明

1. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲邏輯

2. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲道具

3. 資產(chǎn)配置沙盤模擬游戲規(guī)則

二、資產(chǎn)配置沙盤模擬

案例一：通用客戶案例資產(chǎn)配置

案例二：大眾富裕客戶資產(chǎn)配置

案例三：中高凈值客群資產(chǎn)配置

三、研討：資產(chǎn)配置策略

1. 資產(chǎn)配置發(fā)展歷程

2. 歷年大類資產(chǎn)研究

3. 不同時期的資產(chǎn)配置策略

第三講：資產(chǎn)配置策略與技術(shù)

一、洞察——觀察塑造投資環(huán)境的格局

1. 全球：全球宏觀格局研究

2. 國家：財稅政策與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

3. 行業(yè)：產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈研究

4. 企業(yè)：企業(yè)核心競爭力研究

二、定位——定位家庭財富目標與階段

1. 家族：家族趨勢分析技術(shù)

2. 家庭：家庭生命周期與財富目標

3. 個人：個人職涯周期與轉(zhuǎn)型布局

三、策略——選擇與調(diào)整資產(chǎn)配置策略

1. 核心與衛(wèi)星配置技術(shù)

2. 戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)配置技術(shù)

3. 跨經(jīng)濟周期配置技術(shù)

4. 跨資產(chǎn)類別配置技術(shù)

5. 全球資產(chǎn)配置技術(shù)

6. CMS資產(chǎn)配置模型

四、配置——金融產(chǎn)品與事務(wù)性服務(wù)

1. 現(xiàn)有資產(chǎn)調(diào)整

2. 金融產(chǎn)品配置

3. 事務(wù)服務(wù)對接

五、甄選——明細資產(chǎn)底層安全，規(guī)避投資風險

1. 現(xiàn)金類：銀行與平臺危機帶給家庭的損失

2. 固收類：固收類產(chǎn)品底層資產(chǎn)甄選

3. 保險類：償付能力與經(jīng)營本質(zhì)

4. 房產(chǎn)類：人口趨勢與不動產(chǎn)盤活

5. 權(quán)益類：項目標的實地調(diào)研與考察

6. 創(chuàng)新類：批判推理的邏輯思考

六、服務(wù)——財富管理顧問的資產(chǎn)配置服務(wù)

1. 宏觀經(jīng)濟論壇與活動

2. 家庭資產(chǎn)配置策略報告

3. 家庭投資管理月報與季報

七、平衡——家庭資產(chǎn)配置再平衡

1. 經(jīng)濟周期與大類資產(chǎn)

2. 資產(chǎn)配置影響因數(shù)：金融、經(jīng)濟、政治、社會

案例：現(xiàn)金類資產(chǎn)配置再平衡

案例：保險類資產(chǎn)配置再平衡

案例：房產(chǎn)類資產(chǎn)配置再平衡

第四講：專業(yè)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)

一、資產(chǎn)配置建議書分類

1. 哈佛專業(yè)資產(chǎn)配置建議書

2. 標準版資產(chǎn)配置策略報告

3. 定制版資產(chǎn)配置策略報告

4. 家庭風險管理策略報告

5. 簡易版資產(chǎn)配置建議書

二、資產(chǎn)配置策略報告框架結(jié)構(gòu)

1. 去資產(chǎn)配置及管理防方法

2. 市場狀況和趨勢分析

3. 背景資料收集

4. 客戶理財偏好

5. 客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析

6. 理財目標和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產(chǎn)品/服務(wù)適配

9. 方案評估與再平衡

10. 風險揭示與免責

三、資產(chǎn)配置策略報告制作

案例：L家庭資產(chǎn)配置報告

客戶：W先生資產(chǎn)配置服務(wù)需求

訓練：資產(chǎn)配置策略報告制作

點評：資產(chǎn)配置策略報告SWOT分析

四、資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)

案例：W先生資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)

訓練：資產(chǎn)配置策略報告講解呈現(xiàn)

1. 資產(chǎn)配置策略報告呈現(xiàn)要點

第五講：智能投顧問與全球資產(chǎn)配置

一、智能投顧開啟資產(chǎn)配置新時代

1. 人類投顧VS智能投顧

2. 人區(qū)別于智能的關(guān)鍵因素

3. 擁抱變革、擁抱人工智能

二、智能投顧資產(chǎn)配置與EIF的前世今生

過去：基于數(shù)據(jù)、智庫、案例的結(jié)合

現(xiàn)在：簡單易用的嘗試性購買

未來：零售金融、百姓理財

三、中美智能投顧發(fā)展分析

1. 發(fā)展階段與技術(shù)差異

2. 現(xiàn)有可用人工智能投顧

課程結(jié)束