【培訓(xùn)對(duì)象】 
理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn) 

【培訓(xùn)收益】 
業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能提升 專(zhuān)業(yè)：為客戶(hù)提供教育、退休、風(fēng)險(xiǎn)隔離等專(zhuān)業(yè)事務(wù)性服務(wù) 工具：商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)工具箱，不斷更新、不斷迭代 

 課程背景：

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營(yíng)等系列問(wèn)題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會(huì)話題。如何通過(guò)商業(yè)年金配置與架構(gòu)設(shè)計(jì)構(gòu)建家庭財(cái)富管理的安全防火墻？該課程通過(guò)對(duì)宏觀環(huán)境、金融市場(chǎng)、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的全面講解，讓學(xué)員清晰認(rèn)知商業(yè)年金在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用，并結(jié)合常見(jiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景開(kāi)展實(shí)務(wù)訓(xùn)練，全面提升學(xué)員商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)力。

 課程方式：案例分析 沙盤(pán)模擬 實(shí)戰(zhàn)演練

課程大綱

第一講：商業(yè)年金與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)

一、商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)價(jià)值與營(yíng)銷(xiāo)誤區(qū)

1. 商業(yè)年金與金融行銷(xiāo)價(jià)值

2. 常見(jiàn)商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)誤區(qū)

3. 商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)4K分析技術(shù)

二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用

1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設(shè)計(jì)形態(tài)

2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng)新

3. 商業(yè)年金基于財(cái)富管理的意義

三、家庭財(cái)富生命周期與年金配置

1. 家庭財(cái)富管理生命周期

2. 財(cái)富生命周期與年金產(chǎn)品

3. 不同財(cái)富生命周期的年金配置

第二講：商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)——工薪與新中產(chǎn)客群

一、理財(cái)賬戶(hù)：家庭理財(cái)賬戶(hù)與年金價(jià)值

1. 消亡中的家庭優(yōu)秀理財(cái)習(xí)慣

2. 商業(yè)年金與家庭理財(cái)賬戶(hù)建立

訓(xùn)練：商業(yè)年金與家庭理財(cái)習(xí)慣

二、有效儲(chǔ)蓄：商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲(chǔ)蓄

案例：家庭現(xiàn)金流管理尬局

問(wèn)題：家庭有效儲(chǔ)蓄之難

解決：商業(yè)年金助力家庭有效儲(chǔ)蓄

三、子女教育：規(guī)避教育金存續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 子女教育規(guī)劃的剛性需求

案例：某家庭子女教育金儲(chǔ)蓄與規(guī)劃

訓(xùn)練：子女教育規(guī)劃與商業(yè)年金配置

四、社保年金：美晚生活、今生無(wú)憂

1. 我國(guó)現(xiàn)有養(yǎng)老體制與社保替代率

案例：某家庭退休儲(chǔ)蓄與規(guī)劃

訓(xùn)練：家庭社保體檢與商業(yè)年金配置

第三講：商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)——大眾富裕客群

一、退休管理：別讓財(cái)富成為養(yǎng)老的負(fù)擔(dān)

1. 富裕家庭退休管理難題

案例：某家庭全方位退休管理規(guī)劃

訓(xùn)練：退休管理與商業(yè)年金架構(gòu)設(shè)計(jì)

二、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：構(gòu)建職業(yè)轉(zhuǎn)型的資金池

1. 三期疊加的中年危機(jī)

案例：家庭核心競(jìng)爭(zhēng)力構(gòu)建

訓(xùn)練：商業(yè)年金有效促進(jìn)家庭事業(yè)轉(zhuǎn)型

三、金融房產(chǎn)：房產(chǎn)調(diào)控與長(zhǎng)效資產(chǎn)配置

1. 房產(chǎn)調(diào)控的決心與國(guó)策

案例：從實(shí)體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)

訓(xùn)練：商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型

四、原生家庭：認(rèn)知不變、安家之難

1. 城市化進(jìn)程導(dǎo)致的原生態(tài)家庭興起

案例：安家中的原生態(tài)家庭之困

訓(xùn)練：商業(yè)年金有效規(guī)避原生態(tài)家庭風(fēng)險(xiǎn)

第四講：商業(yè)年金專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù)——企業(yè)主客群

一、跨境配置：海外資產(chǎn)配置、年金先行

1. 全球資產(chǎn)配置趨勢(shì)：跨國(guó)別、跨代際、跨資產(chǎn)

案例：商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置

訓(xùn)練：客戶(hù)海外資產(chǎn)配置組合

二、親友援助：救急不就窮、把救助變成援助

1. 企業(yè)主家庭親友援助之難

案例：將援助變成財(cái)富生態(tài)

訓(xùn)練：企業(yè)主親友援助架構(gòu)設(shè)計(jì)

三、投資安全：暴雷不斷、風(fēng)險(xiǎn)不斷

1. 大眾富裕家庭的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

案例：商業(yè)年金 權(quán)益投資

訓(xùn)練：商業(yè)年金投資杠桿圖

四、資產(chǎn)配置：中場(chǎng)年金、防守與進(jìn)攻

1. 危局疊加的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

案例：構(gòu)建中場(chǎng)資產(chǎn)配置

訓(xùn)練：CMS商業(yè)年金配置模型

五、家企隔離：家企經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)為先

1. 創(chuàng)業(yè)維艱、家企之憂

案例：商業(yè)年金與家企業(yè)隔離風(fēng)險(xiǎn)

訓(xùn)練：家企隔離風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)用

第五講：商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)技術(shù)

一、中國(guó)富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場(chǎng)分析

1. 客戶(hù)：新中產(chǎn)階級(jí)白皮書(shū)數(shù)據(jù)解讀

2. 產(chǎn)品：中國(guó)商業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)研判

3. 配置：新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報(bào)告

二、經(jīng)營(yíng)篇——商業(yè)年金客戶(hù)經(jīng)營(yíng)技術(shù)

1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)

三、案例篇——商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)案例庫(kù)

案例一：從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營(yíng)流程

案例二：從子女獨(dú)立到退休年金配置的經(jīng)營(yíng)流程

案例三：從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程

第六講：商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)

一、商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)常見(jiàn)類(lèi)型

1. 教育類(lèi)：子女財(cái)商教育與父母財(cái)商教育

2. 養(yǎng)老類(lèi)：品質(zhì)退休風(fēng)險(xiǎn)與慈善義工活動(dòng)

3. 宏觀類(lèi)：宏觀經(jīng)濟(jì)分析與商業(yè)年金價(jià)值

4. 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)：家庭風(fēng)險(xiǎn)檢視與商業(yè)年金配置

二、小型商業(yè)年金理財(cái)沙龍策劃與實(shí)施

1. 商業(yè)年金活動(dòng)策劃與實(shí)施

工具：商業(yè)年金活動(dòng)策劃表

訓(xùn)練：商業(yè)年金私享活動(dòng)策劃

三、商業(yè)年金客戶(hù)活動(dòng)案例與操作手冊(cè)

案例一：教育類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

案例二：養(yǎng)老類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

案例三：宏觀類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

案例四：風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)

第七講：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練畫(huà)布

一、商業(yè)年金業(yè)務(wù)畫(huà)布應(yīng)用說(shuō)明

1. 商業(yè)年金畫(huà)布邏輯

案例庫(kù)說(shuō)明：財(cái)富量級(jí)、場(chǎng)景應(yīng)用

工具說(shuō)明：紙牌、模型、客戶(hù)、活動(dòng)、現(xiàn)金流

二、沙盤(pán)：商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練

1. 步驟一：WCC——自有客戶(hù)案例萃取

2. 步驟二：KYC——了解你的客戶(hù)

3. 步驟三：KYP——了解你的產(chǎn)品

4. 步驟四：DMS——制定營(yíng)銷(xiāo)策略

5. 步驟五：CMC——選擇模式畫(huà)布

三、商業(yè)年金配置案例研究

1. 商業(yè)年金營(yíng)銷(xiāo)方案框架與邏輯

練習(xí)：自有客戶(hù)家庭的商業(yè)年金方案

2. 商業(yè)年金解決方案案例集

課程結(jié)束