課程名稱： 《如何造就趨利避險(xiǎn)的好銀行》

主講： 郎靜樹老師 6課時(shí)

課程背景：
先謀后事者昌，先事后謀者亡。曾經(jīng)有非常長(zhǎng)的時(shí)期，商業(yè)銀行得益于我國(guó)高速增長(zhǎng)
的宏觀經(jīng)濟(jì)所造就的良好金融生態(tài)環(huán)境，以存貸為主的運(yùn)行擴(kuò)張模式取得了良好的經(jīng)營(yíng)
效益，獲得了迅速擴(kuò)張。在那個(gè)機(jī)會(huì)眾多的時(shí)期，銀行主動(dòng)競(jìng)爭(zhēng)，效益優(yōu)先，回避協(xié)作
，不僅收獲了效益，贏得了規(guī)模的迅速擴(kuò)張，也為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展作出了巨大貢獻(xiàn)。可
是近五年來(lái)，隨著全球經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的惡化，我國(guó)經(jīng)濟(jì)也步入了新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)增速減緩
，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)過(guò)剩，供給測(cè)改革深化，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度加大，由此帶來(lái)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的
種種困難，如不良資產(chǎn)快速增加、經(jīng)營(yíng)效益急劇下降，業(yè)務(wù)發(fā)展舉步維艱等等，雖然銀
行在經(jīng)營(yíng)管理上采取了種種措施，但依然收效甚微……
在新常態(tài)下，在供給測(cè)改革背景下，面對(duì)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的困難，我們是否應(yīng)該深層次地思
考銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展模式？經(jīng)營(yíng)的目的？是否應(yīng)該在總結(jié)檢討中謀求全新的經(jīng)營(yíng)管理之道
？正是基于這樣的思考，我們依托商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力模型開(kāi)發(fā)了本課程。本課程由
銀行對(duì)公業(yè)務(wù)專家團(tuán)隊(duì)結(jié)合20余年的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以近五年來(lái)營(yíng)銷拓展的業(yè)績(jī)?yōu)榘咐?/span>
同研發(fā)，所有案例全部來(lái)自于銀行的實(shí)際工作，具有很強(qiáng)的可操作性和推廣意義！
課程對(duì)象：銀行管理層
課程收益：
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：
深刻理解現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力模型
新常態(tài)下我國(guó)商業(yè)銀行所處的金融生態(tài)環(huán)境
供給側(cè)改革背景下創(chuàng)建趨利避險(xiǎn)的好銀行所需采取的經(jīng)營(yíng)管理措施和成功的經(jīng)驗(yàn)
銀行持續(xù)健康發(fā)展所應(yīng)創(chuàng)建的文化和具備的能力模型
授課方式：講授、演練、互動(dòng)、實(shí)戰(zhàn)案例分析
課程大綱/要點(diǎn)：
趨利避險(xiǎn)的好銀行應(yīng)明確七件事：
1. 商業(yè)銀行是特殊的商人
1、商業(yè)銀行是：信用的中介服務(wù)企業(yè)、財(cái)富的管理服務(wù)商、資本的配套服務(wù)商和金
融服務(wù)方案的定制解決商這樣四位一體的特殊商人。趨利避險(xiǎn)是其經(jīng)營(yíng)發(fā)展的目標(biāo)。
2、現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務(wù)特點(diǎn)：商業(yè)銀行的價(jià)值來(lái)自于對(duì)客戶的服務(wù)，體現(xiàn)為融資、
融信、融智服務(wù)的特點(diǎn)。
2. 商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力模型
經(jīng)營(yíng)文化、人才資本和客戶群體機(jī)額定了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
1、文化包括經(jīng)營(yíng)文化和風(fēng)險(xiǎn)文化
2、人才資本包括營(yíng)銷人才和管理人才
3、客戶群體包括公司客戶和個(gè)人客戶
無(wú)私不穩(wěn)、無(wú)公不富。圍繞核心競(jìng)爭(zhēng)力模型，做好以下工作：
3. 好客戶的好銀行
1、銀行是樹，客戶是根——商業(yè)銀行最優(yōu)客戶戰(zhàn)略和目標(biāo)
2、供給側(cè)改革背景下的公司客群
3、互動(dòng)討論：抓住供給側(cè)改革的市場(chǎng)機(jī)遇


經(jīng)驗(yàn)分享：客戶市場(chǎng)拓展五招制勝
互動(dòng)交流：客戶甄別之對(duì)客戶個(gè)體的分析考察（模型）
案例分享：SJLH大型連鎖超市銀企合作方案
經(jīng)驗(yàn)分享：基業(yè)常青之術(shù)——培育忠誠(chéng)客戶的客戶管理
4、培育個(gè)金客群：構(gòu)建客戶群體的營(yíng)銷措施
5、新常態(tài)下如何營(yíng)銷個(gè)銀客群
案例：客戶決定了商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力——如何營(yíng)建一家好支行
4. 好團(tuán)隊(duì)的好銀行
1、管理：文化凝聚，持續(xù)健康，理念引領(lǐng)，高效執(zhí)行。具體
2、管事：讓人做事，讓制度管事
3、管財(cái)：合理使用，厲行節(jié)約；效益優(yōu)先，兼顧公平
4、管人：恩威并施，賞罰分明，分工協(xié)作，同舟共濟(jì)
經(jīng)驗(yàn)交流：如何創(chuàng)建優(yōu)秀的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)
互動(dòng)交流：如何根據(jù)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)建的6個(gè)步驟來(lái)設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)建計(jì)劃
案例分享：優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的威力——一年業(yè)務(wù)翻兩番的網(wǎng)點(diǎn)型支行
5. 趨利避險(xiǎn)的好銀行
1、楚漢戰(zhàn)爭(zhēng)的啟示，贏在最后才是真贏家
2、被贏利化妝了的風(fēng)險(xiǎn)：雷曼兄弟的破產(chǎn)
3、趨利避險(xiǎn)的能力模型
6. 持續(xù)健康發(fā)展的好銀行
A:四大標(biāo)準(zhǔn)
1、明確有效營(yíng)銷的客戶市場(chǎng)
2、明確提升營(yíng)銷業(yè)績(jī)的措施
3、明確業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向和步驟
4、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和價(jià)值的方法
B:五大措施
1、1、立足轉(zhuǎn)型
2、協(xié)作共贏
3、精耕市場(chǎng)
4、創(chuàng)新制勝
5、提升能力
互動(dòng)交流：銀行投資銀行業(yè)務(wù)展示
交易銀行業(yè)務(wù)的六個(gè)方面
7. 大寫做小競(jìng)爭(zhēng)共繁榮是銀行的生存發(fā)展之道
經(jīng)驗(yàn)交流：大協(xié)作小競(jìng)爭(zhēng)：交易銀行發(fā)展的基礎(chǔ)
金融同業(yè)生態(tài)展示：發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)的理念
案例分享：同業(yè)協(xié)作的威力
互聯(lián)網(wǎng)思維是同業(yè)協(xié)作的方法基礎(chǔ)
課程回顧總結(jié)