《現代資金管理轉型與創(chuàng)新發(fā)展》

版權課程設計及主講：李欣

課程時間：12小時

課程對象：企業(yè)中高層管理人員，專業(yè)財務、審計管理人員

課程背景：

資金是企業(yè)流動性最強、控制風險最高的資產，是企業(yè)生存與發(fā)展的基礎。為加強企業(yè)對資金的內部控制，保證資金安全，提高資金使用效益，企業(yè)必須加強資金管理與控制。

在信息技術和通信技術的高速發(fā)展背景下，企業(yè)運營管理的互聯(lián)性、平臺化、全球一體化發(fā)展非常迅速。資金管理從來都是企業(yè)重中之重的財務管理工作，大部分的財務風險爆發(fā)都體現在資金鏈的運行失控上。而一直以來，企業(yè)資金管理總好像是少數人的特權，因此真正能夠關注資金愿意關注資金的人也在少數，這就造成有一天企業(yè)資金出問題的時候，對于大部分管理者和員工來說好似突然而至的“晴天霹靂”。事實上大部分的危機爆發(fā)都有征兆，只是在傳統(tǒng)的運營管理模式下，我們大部分的員工并未將已經發(fā)生的業(yè)務活動征兆與資金風險聯(lián)系起來。這也是我今年對本課程的重大調整的出發(fā)點，將資金管控與風險管理、信息共享聯(lián)系起來，導入一個比較新興的資金管理概念司庫管理，拓展傳統(tǒng)的資金管理范圍，通過資金的價值管理在保障安全的前提下提高資金流動效益。

課程大綱：

第一部分  資金管理發(fā)展新趨勢

“司庫”對于很多中小企業(yè)來說還比較陌生，大家還是習慣用“資金管理”這個概念。但對于一些先進的大型企業(yè)來說，“司庫”管理模式已經成為企業(yè)財務轉型的重要支柱之一。同時，在國家不斷倡導風險管理的要求、各種財務風險頻發(fā)的現實背景下，在資金管理中注入風險管理的因子也越來越被廣大企業(yè)所接受和認可。

1. 資金管理的目的帶給我們的思考

2. 資金管理中的風險因素分析

3. 資金管理的控制目標

4. 資金管理的轉型趨勢~公司司庫管理

（1）司庫管理歷史發(fā)展的驅動因素

（2）司庫管理與傳統(tǒng)資金管理的區(qū)別

第二部分  資金管理的基礎機制構建

無論叫“司庫管理”也好還是“資金管理”也罷，都需要進行一些針對資金安全和營運的基礎性建設工作。這其實就是在構建資金管理的環(huán)境氛圍，體現了不同企業(yè)針對資金管理的方向和風格。

1. 資金管理覆蓋范圍的界定，即資金管理職能的確定。

2. 統(tǒng)一資金管理方向與戰(zhàn)略方向的一致性。

3. 資金管理權限劃分與職責分配。

4. 企業(yè)財務風險容忍度分析與確定

5. 企業(yè)資金管理的關鍵控制點分析與確定

第三部分  司庫管理模式框架設計精要

司庫管理模式的導入需要先進行相應的體系設計，旨在將司庫的功能、人員和流程組織起來，使其高效而有序地運行。因為每個企業(yè)的背景和環(huán)境都很不一樣，設計司庫模式的時候需要參考的因素各不相同，包括成本承受能力、企業(yè)決策機制和流程、法律限制、行業(yè)特征、競爭對手壓力等等。

1.司庫三大職能

2.司庫管理框架設計的基本流程

3.司庫政策制定與實施

4.司庫系統(tǒng)建設

5.司庫的關鍵績效指標設定

6.企業(yè)司庫人員勝任能力模型設計

第四部分  資金管理的新興工具與方法

財務轉型早已成為近幾年財務管理人員的共識也是痛點，而且轉型的過程中總是伴隨著各種新方法、新概念、新工具的學習，資金管理的轉型與創(chuàng)新也不例外，本節(jié)我將介紹幾個在現階段比較具有創(chuàng)新意識和發(fā)展前景的資金管理新死和新方法，幫助學員開拓視角、拓展思維寬度，從資金管理層面再次提出業(yè)財融合的基本理念。

1.賬戶管理結構設計與優(yōu)化

2.資金轉移機制

3.“現金池”結構設計與應用

4.運營現金管理模型設計

5.財務供應鏈管理要點

6.財務實力分析模型設計與應用

7.大數據環(huán)境下的資金項目風險控制