【課程背景】

隨著市場的發(fā)展，客戶對保險產(chǎn)品和服務(wù)的認識逐漸成熟，保險公司/銀行/代理中介/第三方理財通過更加專業(yè)和細致的方式增加與客戶溝通及互動的渠道，客戶沙龍/私董會形式備受歡迎。沙龍運作已經(jīng)成為業(yè)務(wù)達成的重要手段，結(jié)合當下熱點，以及可以系統(tǒng)展示保險對于客戶的重要性的角度，不僅對于客戶有實質(zhì)的幫助，而且對于機構(gòu)有降低銷售難度的重要作用。

【課程收益】

通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。

【課程特色】

多主題沙龍（利率+養(yǎng)老+法商+產(chǎn)品）

【課程對象】

各銀行/保險/財富管理機構(gòu)潛在客戶產(chǎn)說會/私董會

【課程時間】

0.5天（6小時/天）

【課程大綱】

一、人生所要面臨的風險

1、收入風險

2、投資風險

3、意外風險

4、購買力風險

5、子女風險

6、長壽風險

二、家庭理財?shù)闹匾?/b>

1、四大趨勢：人口老齡化、家庭小型化、保障社會化、教育產(chǎn)業(yè)化

2、三大壓力：住房需求、養(yǎng)老需求、子女教育需求

3、一個目標：用有限的資金提高生活質(zhì)量

4、人這一輩子要花多少錢

三、家庭理財?shù)恼`區(qū)

1、投資=理財？

2、家庭理財?shù)膸追N方式

四、家庭理財如何規(guī)劃

1、家庭理財錢的準備工作：了解自己、了解產(chǎn)品、了解環(huán)境

2、賬戶的建立：日常花費的賬戶、投資賬戶、保本賬戶

3、財富獲取渠道：聚財、用財、發(fā)財、理財

4、“四分法”理財方案

五、給你的資產(chǎn)買保險

1、馬科維茨組合投資理論如何應(yīng)用—保險在家庭資產(chǎn)配置中的地位

2、風險轉(zhuǎn)移的投資品種

3、存量財富的配置與傳承

4、神奇的復利

5、人壽保險是長期投資工具